2022-2028年中國智慧銀行產業(yè)發(fā)展態(tài)勢及投資決策建議報告（編號：1630583）

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2022-2028年中國智慧銀行產業(yè)發(fā)展態(tài)勢及投資決策建議報告

正文目錄

第1章中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇
1.1銀行業(yè)務發(fā)展歷程概述
1.1.1傳統(tǒng)銀行發(fā)展歷程分析
（1）傳統(tǒng)銀行現存主要業(yè)務
（2）傳統(tǒng)銀行轉型升級模式
1.1.2網絡銀行發(fā)展階段分析
（1）網絡銀行現存主要業(yè)務
（2）網絡銀行轉型升級模式
1.2智慧銀行發(fā)展背景分析
1.2.1智慧銀行相關定***析
1.2.2智慧銀行產生背景分析
（1）銀行網點標準化轉型
（2）銀行網點系統(tǒng)化轉型
（3）銀行網點智能化轉型
1.3智慧銀行典型特征分析
1.3.1智慧銀行多功能特征
1.3.2智慧銀行大數據特征
1.3.3智慧銀行o2o特征
1.3.4預測性與應變能力
1.3.5業(yè)務運營***與轉型
1.4智慧銀行發(fā)展***性分析
1.4.1提升銀行業(yè)競爭力
1.4.2數據信息發(fā)展驅動
1.4.3銀行業(yè)信息集中化
1.4.4實現智慧城市發(fā)展

第2章中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析
2.1智慧銀行政策環(huán)境分析
2.1.1行業(yè)***體系概述
（1）******體系
（2）商業(yè)銀行***體系
2.1.2行業(yè)主要政策分析
（1）再***率的調控政策
（2）存款準備金率調控政策
（3）基準利率調整
（4）銀監(jiān)會相關***政策分析
2.1.3行業(yè)***趨勢分析
2.1.4政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
（1）利率市場化改革影響分析
（2）***國際化影響分析
2.2智慧銀行經濟環(huán)境分析
2.2.1全球經濟發(fā)展概述
2.2.2國內經濟發(fā)展分析
（1）國內gdp增速情況
（2）工業(yè)生產增速情況
（3）固定資產投資情況
2.2.3國內金融市場發(fā)展
（1）銀行資產規(guī)模分析
（2）銀行***款規(guī)模分析
（3）銀行風險能力分析
2.2.4國內經濟發(fā)展趨勢
2.2.5經濟環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
2.3智慧銀行社會環(huán)境分析
2.3.1互聯網產業(yè)發(fā)展現狀
2.3.2移動設備發(fā)展現狀
2.3.3社交媒體發(fā)展現狀
（1）***站
（2）網絡視頻
（3）搜索引擎
（4）即時通信
（5）網絡社區(qū)
（6）***
（7）博客/個人空間
2.3.4社會環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
2.4智慧銀行技術環(huán)境分析
2.4.1云計算技術發(fā)展分析
2.4.2大數據產業(yè)發(fā)展分析
（1）大數據應用價值分析
（2）大數據應用現狀分析
（3）大數據應用前景分析
2.4.3人臉識別技術發(fā)展分析
2.4.4技術環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

第3章中國銀行智***點發(fā)展現狀
3.1智慧銀行競爭情況分析
3.1.1金融非中介化趨勢分析
3.1.2外資銀行競爭威脅分析
3.1.3非金融機構進入威脅分析
3.2智慧銀行客戶需求情況
3.2.1銀行客戶需求結構分析
3.2.2銀行客戶需求趨勢分析
3.2.3銀行客戶細分趨勢分析
3.2.4銀行渠道發(fā)展現狀分析
3.3智慧銀行***能力分析
3.3.1智能分析客戶需求能力
3.3.2整合多種服務渠道能力
3.3.3運營效率的提升能力
3.3.4大數據的分析處理能力
3.3.5集成風險管理體系能力
3.4智慧銀行構建路線解析
3.4.1宏觀角度智慧銀行建設路徑
（1）明確智慧銀行內涵
（2）構建智慧的***銀行系統(tǒng)
（3）構建智慧的***發(fā)展體系
（4）構建智慧的風險管理體系
（5）流程系統(tǒng)的整合和升級
3.4.2微觀角度智慧銀行建設路徑
（1）延伸服務觸角
（2）深入了解客戶需求
（3）提高產品研發(fā)效率
（4）***開發(fā)***產品
（5）***客戶體驗
（6）各渠道間互聯互通
3.5智慧銀行終端設備發(fā)展分析
3.5.1銀行自助服務設備發(fā)展分析
（1）銀行自助服務終端概述
（2）銀行pos機規(guī)模分析
（3）銀行atm機規(guī)模分析
3.5.2銀行自助服務終端交易分析
（1）銀行自助服務終端投放規(guī)模
（2）銀行自助服務終端競爭情況
（3）銀行自助服務終端營運能力
（4）***機構離柜交易情況
3.5.3智能柜員機（vtm）發(fā)展分析
（1）銀行vtm投放分布
（2）銀行vtm市場規(guī)模
（3）銀行vtm競爭格局
（4）銀行vtm優(yōu)勢分析
（5）銀行vtm價值分析

第4章中國智慧銀行細分市場分析
4.1傳統(tǒng)銀行運行及智慧化分析
4.1.1傳統(tǒng)銀行業(yè)務效率分析
4.1.2傳統(tǒng)銀行服務水平分析
4.1.3傳統(tǒng)銀行成本費用分析
4.1.4傳統(tǒng)銀行客戶管理分析
4.1.5傳統(tǒng)銀行智慧轉型模式
4.1.6傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢
4.2網絡銀行運行及智慧化分析
4.2.1網上銀行運行及智慧化分析
（1）網上銀行發(fā)展規(guī)模分析
（2）網上銀行業(yè)務架構分析
（3）網上銀行服務狀況分析
（4）網上銀行***功能分析
（5）網上銀行使用頻率分析
（6）網上銀行智慧轉型模式
（7）網上銀行智慧發(fā)展趨勢
4.2.2移動銀行運行及智慧化分析
（1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析
（2）移動銀行業(yè)務架構分析
（3）移動銀行服務狀況分析
（4）移動銀行***功能分析
（5）移動銀行使用頻率分析
（6）移動銀行智慧轉型模式
（7）移動銀行智慧發(fā)展趨勢
4.3社區(qū)銀行建設及智慧化分析
4.3.1社區(qū)銀行建設背景
（1）社區(qū)銀行建設目標
（2）社區(qū)銀行建設原則
（3）社區(qū)銀行差異化定位
4.3.2社區(qū)銀行功能分區(qū)
（1）傳統(tǒng)銀行網點功能分區(qū)模式
（2）社區(qū)銀行網點功能分區(qū)模式
4.3.3社區(qū)智慧銀行功能與流程
（1）自助服務區(qū)建設
（2）客戶體驗區(qū)建設
（3）便民服務區(qū)建設
（4）休閑***區(qū)建設
4.3.4社區(qū)智慧銀行運營外包服務
（1）社區(qū)銀行工作人員職責
（2）運營服務外包服務介紹
（3）運營服務外包客戶價值
（4）運營服務外包管理體系
4.3.5社區(qū)智慧銀行設備規(guī)劃投入

第5章國外智慧銀行建設經驗分析
5.1國外智慧銀行環(huán)境分析
5.1.1國際經濟環(huán)境分析
（1）國際宏觀經濟現狀
（2）國際宏觀經濟展望
5.1.2國際***體制分析
（1）國際銀行***體制分析
（2）國際智慧銀行相關***分析
5.1.3***環(huán)境分析
（1）國際互聯網發(fā)展現狀與趨勢
（2）國際移動互聯網行業(yè)整體狀況
5.2匯豐智慧銀行建設經驗
5.2.1***發(fā)展基本情況
5.2.2***主營業(yè)務分析
5.2.3***大數據管理分析
5.2.4匯豐智慧銀行經營分析
5.3花旗智慧銀行建設經驗
5.3.1花旗銀行發(fā)展基本情況
5.3.2花旗銀行主營業(yè)務分析
5.3.3花旗智慧銀行發(fā)展歷程
5.3.4花旗智慧銀行運作分析
5.3.5花旗智慧銀行建設經驗
5.4渣打智慧銀行建設經驗
5.4.1渣打銀行發(fā)展基本情況
5.4.2渣打銀行主營業(yè)務分析
5.4.3渣打智慧銀行發(fā)展情況
5.4.4渣打智慧銀行建設經驗
5.5富國智慧銀行建設經驗
5.5.1富國銀行發(fā)展基本情況
5.5.2富國銀行主營業(yè)務分析
5.5.3富國電子銀行發(fā)展分析
5.5.4富國智慧銀行發(fā)展分析
5.5.5富國智慧銀行建設經驗

第6章國內智慧銀行發(fā)展現狀分析
6.1工商銀行智慧銀行分析
6.1.1工商銀行基本發(fā)展情況
6.1.2工商銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.1.3工行網絡銀行發(fā)展分析
6.1.4工商銀行vtm投放情況
6.1.5工行大數據項目建設情況
6.1.6工商銀行智***點建設分析
6.2農業(yè)銀行智慧銀行分析
6.2.1農業(yè)銀行基本發(fā)展情況
6.2.2農業(yè)銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.2.3農行網絡銀行發(fā)展分析
6.2.4農業(yè)銀行vtm發(fā)展情況
6.2.5農行大數據項目建設情況
6.2.6農業(yè)銀行智***點發(fā)展分析
6.3中國銀行智慧銀行分析
6.3.1中國銀行基本發(fā)展情況
6.3.2中國銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.3.3中行網絡銀行發(fā)展分析
6.3.4中行大數據項目案例分析
6.3.5中行智***點建設分析
6.4建設銀行智慧銀行分析
6.4.1建設銀行基本發(fā)展情況
6.4.2建設銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.4.3建行網絡銀行發(fā)展分析
6.4.4建行大數據項目建設情況
6.4.5建行智***點情況分析
6.4.6建行智慧銀行建設案例分析
（1）設計思路及方案實施
（2）主要***點及與傳統(tǒng)網點的區(qū)別
（3）同業(yè)比較及后續(xù)優(yōu)化改進建議
6.5廣發(fā)銀行智慧銀行分析
6.5.1廣發(fā)銀行基本發(fā)展情況
6.5.2廣發(fā)銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.5.3廣發(fā)銀行vtm市場情況
6.5.4廣發(fā)大數據項目建設情況
6.5.5廣發(fā)智慧銀行轉型分析
6.6光大銀行智慧銀行分析
6.6.1光大銀行基本發(fā)展情況
6.6.2光大銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.6.3光大網絡銀行發(fā)展分析
6.6.4光大銀行vtm投放情況
6.6.5光***數據項目建設情況
6.7民生銀行智慧銀行分析
6.7.1民生銀行基本發(fā)展情況
6.7.2民生銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.7.3民生網絡銀行發(fā)展分析
6.7.4民生銀行vtm發(fā)展情況
6.7.5民生大數據項目建設情況
6.7.6民生智***點建設分析
6.8招商銀行智慧銀行分析
6.8.1招商銀行基本發(fā)展情況
6.8.2招商銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.8.3招行網絡銀行發(fā)展分析
6.8.4招商銀行vtm投放情況
6.8.5招行大數據項目建設情況
6.8.6招行智***點建設分析
6.9平安銀行智慧銀行分析
6.9.1平安銀行基本發(fā)展情況
6.9.2平安銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.9.3平安網絡銀行發(fā)展分析
6.9.4平安銀行vtm發(fā)展情況
6.9.5平安大數據項目建設情況
6.9.6平安智***點建設分析
6.10漢口銀行智慧銀行分析
6.10.1漢口銀行基本發(fā)展情況
6.10.2漢口銀行主營業(yè)務分析
（1）營業(yè)收入及利潤分析
（2）銀行資產與負債分析
（3）銀行存***款結構分析
（4）銀行的收入結構分析
6.10.3漢口銀行vtm發(fā)展情況
6.10.4銀行大數據項目建設情況
6.10.5漢口體驗式銀行分析
6.11興業(yè)銀行智慧銀行分析
6.11.1興業(yè)銀行基本發(fā)展情況
6.11.2興業(yè)銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.11.3網絡銀行發(fā)展情況分析
6.11.4銀行大數據項目建設情況
6.11.5銀行智***點轉型分析
6.12華夏銀行智慧銀行分析
6.12.1華夏銀行基本發(fā)展情況
6.12.2華夏銀行主營業(yè)務分析
（1）總體經營情況
（2）***款業(yè)務情況
6.12.3網絡銀行發(fā)展情況分析
6.12.4銀行大數據項目建設情況
6.12.5銀行智***點轉型分析

第7章智慧銀行***設備與方案供應商
7.1 ibm公司
7.1.1企業(yè)基本情況介紹
7.1.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.1.3智慧銀行業(yè)務分析
7.1.4企業(yè)競爭能力分析
7.1.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.2華為技術有限公司
7.2.1企業(yè)基本情況介紹
7.2.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.2.3智慧銀行業(yè)務分析
7.2.4企業(yè)競爭能力分析
7.2.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.3恒生電子股份有限公司
7.3.1企業(yè)基本情況介紹
7.3.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.3.3智慧銀行業(yè)務分析
7.3.4企業(yè)競爭能力分析
7.3.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.4長城信息產業(yè)股份有限公司
7.4.1企業(yè)基本情況介紹
7.4.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.4.3企業(yè)競爭能力分析
7.4.4銀行合***例分析
7.4.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.5廣州御銀科技股份有限公司
7.5.1企業(yè)基本情況介紹
7.5.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.5.3企業(yè)競爭能力分析
7.5.4企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.6信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司
7.6.1企業(yè)基本情況介紹
7.6.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.6.3企業(yè)競爭能力分析
7.6.4銀行合***例分析
7.6.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.7廣州廣電運通金融電子股份有限公司
7.7.1企業(yè)基本情況介紹
7.7.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.7.3智慧銀行業(yè)務分析
7.7.4企業(yè)競爭能力分析
7.7.5銀行合***例分析
7.7.6企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.8北京中科金財科技股份有限公司
7.8.1企業(yè)基本情況介紹
7.8.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.8.3智慧銀行業(yè)務分析
7.8.4企業(yè)競爭能力分析
7.8.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.9成都三泰控股集團股份有限公司
7.9.1企業(yè)基本情況介紹
7.9.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.9.3智慧銀行業(yè)務分析
7.9.4企業(yè)競爭能力分析
7.9.5企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析
7.10深圳市銀之杰科技股份有限公司
7.10.1企業(yè)基本情況介紹
7.10.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.10.3企業(yè)競爭能力分析
7.10.4企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

第8章智慧銀行發(fā)展前景與投資建議
8.1智慧銀行與傳統(tǒng)模式對比分析
8.1.1智慧銀行優(yōu)化業(yè)務流程
8.1.2智能銀行服務渠道協(xié)同
8.1.3科技與銀行產品相結合
8.2智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施
8.2.1渠道整合規(guī)劃分析
（1）渠道發(fā)展方向
（2）大力發(fā)展電子渠道
（3）持續(xù)推進網點轉型
（4）穩(wěn)步加強渠道協(xié)同
8.2.2客戶體驗智能洞察
（1）有效采集和管理***
（2）強化信息分析與挖掘
（3）構建忠誠度評估體系
（4）建立***的客戶體驗機制
8.2.3社區(qū)發(fā)展實施規(guī)劃
（1）社區(qū)銀行的定位
（2）社區(qū)銀行的服務優(yōu)化
（3）智慧社區(qū)的實踐應用
8.2.4大數據發(fā)展實施規(guī)劃
（1）“大數據”戰(zhàn)略目標
（2）“大數據”戰(zhàn)略路徑
8.2.5商業(yè)銀行智慧銀行投資建議
8.3智慧銀行終端設備需求預測
8.3.1智慧銀行終端設備競爭趨勢
8.3.2智慧銀行終端設備市場預測
（1）離行式atm市場預測
（2）自助服務網點市場預測
（3）智慧銀行vtm市場預測

圖表目錄
圖表1：傳統(tǒng)商業(yè)銀行資產業(yè)務內容
圖表2：傳統(tǒng)商業(yè)銀行負債業(yè)務內容
圖表3：傳統(tǒng)商業(yè)銀行中間業(yè)務內容
圖表4：銀行的***服務模式分析
圖表5：新一代網絡銀行內部體系
圖表6：一行三會對***的業(yè)務***
圖表7：******對商業(yè)銀行的主要***內容
圖表8：2022年央行再***率變化情況（單位：%）
圖表9：2017-2022年存款準備金率調整一覽表（單位：%）
圖表10：2017-2022年金融機構***存***款基準利率調整表（單位：%）
圖表11：關于城商行的銀監(jiān)會相關***政策
圖表12：2022年***行業(yè)***動態(tài)
圖表13：利率市場化改革影響簡析
圖表14：2017-2022年跨境貿易***結算業(yè)務情況（單位：萬億元，%）
圖表15：***國際化對中國經濟的影響簡析
圖表16：2017-2022年中國gdp增長情況（單位：億元，%）
圖表17：2017-2022年中國工業(yè)增加值走勢情況（單位：億元，%）
圖表18：2017-2022年中國固定資產投資額及同比增長情況（單位：億元，%）
圖表19：2017-2022年中國銀行資產規(guī)模圖（單位：萬億元，%）
圖表20：2017-2022年城市商業(yè)銀行***款余額變化趨勢（單位：萬億元，%）
圖表21：2017-2022年城市商業(yè)銀行***款占同期銀行業(yè)金融機構***款總額的比重變化（單位：%）
圖表22：2017-2022年城市商業(yè)銀行******款余額（單位：億元，%）
圖表23：2022年中國宏觀經濟指標預測（單位：%）
圖表24：2017-2022年***絡經濟市場規(guī)模及增長率（單位：億元，%）
更多圖表見正文……

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報告編號：1630583

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數據來源與研究方法：

·對行業(yè)內相關的***、廠商、渠道商、業(yè)務（銷售）人員及客戶進行訪談，獲取***的一手市場資料；

·博研咨詢對此產品長期監(jiān)測采集的數據資料；

·產品相關的行業(yè)協(xié)會、等和官方機構的數據與資料；

·行業(yè)***息；

·業(yè)內企業(yè)及上、下游企業(yè)的季報、年報和其它***息；

·各類中英文期刊數據庫、圖書館、科研院所、***院校的文獻資料；

·行業(yè)******公開發(fā)表的觀點；

·對行業(yè)的重要數據指標進行連續(xù)性對比，反映行業(yè)的運行和發(fā)展趨勢；

·通過***咨詢、小組討論、桌面研究等方法對***數據和觀點進行反復論證。

市場需求

行業(yè)的市場需求進行分析研究：

1、市場規(guī)模：通過對過去連續(xù)五年中國市場行業(yè)消費規(guī)模及同比增速的分析，判斷行業(yè)的市場潛力與成長性，并對未來五年的消費規(guī)模增長趨勢做出預測。該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表（柱狀折線圖）”。

2、產品結構：從多個角度，行業(yè)的產品進行分類，給出不同種類、不同***、不同區(qū)域、不同應用領域的產品的消費規(guī)模及占比，并深入調研各類細分產品的市場容量、需求特征、主要競爭廠商等，有助于客戶在整體上把握行業(yè)的產品結構及各類細分產品的市場需求。該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表（表格、餅狀圖）”。

3、市場分布：從用戶的地域分布和消費能力等因素，來分析行業(yè)的市場分布情況，并對消費規(guī)模較大的重點區(qū)域市場進行深入調研，具體包括該地區(qū)的消費規(guī)模及占比、需求特征、需求趨勢該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表（表格、餅狀圖）”。

4、用戶研究：通過產品的用戶群體進行劃分，給出不同用戶群體產品的消費規(guī)模及占比，同時深入調研各類用戶群體購買產品的購買力、價格敏感度、品牌偏好、采購渠道、采購頻率等，分析各類用戶群體產品的****因素以及未滿足的需求，并對未來幾年各類用戶群體產品的消費規(guī)模及增長趨勢做出預測，從而有助于廠商把握各類用戶群體產品的需求現狀和需求趨勢。該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表”。

競爭格局

本報告基于波特五力模型，從行業(yè)內現有競爭者的競爭能力、潛在競爭者進入能力、替代品的替代能力、供應商的議價能力以及下游用戶的議價能力等五個方面來分析行業(yè)競爭格局。同時，通過行業(yè)現有競爭者的調研，給出行業(yè)的企業(yè)市場份額指標，以此判斷行業(yè)市場集中度，同時根據市場份額和市場影響力對主流企業(yè)進行競爭群組劃分，并分析各競爭群組的特征；此外，通過分析主流企業(yè)的戰(zhàn)略動向、投資動態(tài)和新進入者的投資***、市場進入策略等，來判斷行業(yè)未來競爭格局的變化趨勢。

***企業(yè)

對***企業(yè)的研究一直是博研咨詢研究報告的***和基礎，因為***企業(yè)相當于行業(yè)研究的樣本，所以，一定數量***企業(yè)的發(fā)展動態(tài)，很大程度上，反映了一個行業(yè)的主流發(fā)展趨勢。本報告***選取了行業(yè)規(guī)模較大且***代表性的5-10家***企業(yè)進行調查研究，包括每家企業(yè)的行業(yè)***、組織架構、產品構成及定位、經營狀況、營銷模式、銷售網絡、技術優(yōu)勢、發(fā)展動向等內容。本報告也可以按照客戶要求，調整***企業(yè)的選取數量和選取方法。

投資機會

本報告行業(yè)投資機會的研究分為一般投資機會研究和特定項目投資機會研究，一般投資機會主要從細分產品、區(qū)域市場、產業(yè)鏈等角度進行分析評估，特定項目投資機會主要針行業(yè)擬在建并尋求合作的項目進行調研評估。