盈亞證券咨詢：嚴(yán)防互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)詐騙，30萬(wàn)黃金騙局怎么破？

當(dāng)今，互聯(lián)網(wǎng)金融為投資人提供了新的投資理財(cái)方式，也給一些不法分子運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)非法融資實(shí)施詐騙活動(dòng)有可乘之機(jī)。為普及互聯(lián)網(wǎng)金融騙局專業(yè)知識(shí)，盈亞證券咨詢網(wǎng)編就其梳理的一系列市場(chǎng)普遍詐騙案例做了一系列的經(jīng)驗(yàn)交流，希望為此警示初次觸碰互聯(lián)網(wǎng)金融的新手投資人們。

區(qū)塊鏈技術(shù)財(cái)富神話騙局

年末即將到來(lái)，各種新款式的騙局又開始泛濫滋生。一個(gè)比特幣帶火了整個(gè)區(qū)塊鏈技術(shù)，造就了成千上萬(wàn)新的億萬(wàn)富豪，因此便有不法分子打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”、“區(qū)塊鏈技術(shù)”的旗號(hào)對(duì)那些眼睛發(fā)紅又不是內(nèi)行人的投資人們痛下ss;過(guò)去一度火爆的P2P互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，被野火叢生的假冒P2P的非法融資所吞沒(méi)，一輪法律法規(guī)肅清流毒后，現(xiàn)如今又有重新來(lái)過(guò)之勢(shì);還有大量的案例不勝枚舉，但是，以不變應(yīng)萬(wàn)變，所有的互聯(lián)網(wǎng)金融騙局都是打著“高回報(bào)”、“高收益”、“l(fā)fx”的旗號(hào)招搖撞騙的，像金融業(yè)騙局的始作俑者旁氏騙局一樣，以本金養(yǎng)利息{zh1}卷錢跑路。

然而，伴隨著人民財(cái)富的持續(xù)提高，我們又越發(fā)地離不開理財(cái)投資，那么在進(jìn)行理財(cái)投資時(shí)，除了選擇極低收益的銀行理財(cái)產(chǎn)品或支付寶的余額bao之外，我們?cè)撛鯓釉诎芽仫L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)努力提升財(cái)富增速?

假冒P2P非法融資騙局

盈亞證券咨詢就如何判斷一家投資理財(cái)平臺(tái)是不是為“非法融資”、“圈錢騙財(cái)”的網(wǎng)絡(luò)詐騙，作了以下幾點(diǎn)總結(jié)：

{zx0}看資金分配，必須是指定金融機(jī)構(gòu)專用賬戶。

以如今發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)悍的黃金TD項(xiàng)目投資為例，資產(chǎn)從銀行ka綁定劃轉(zhuǎn)到交易中心會(huì)員單位指定金融機(jī)構(gòu)中設(shè)立的專用賬戶，銀行開戶時(shí)您已簽署了有關(guān)資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)合同書;依據(jù)《上海黃金交易所現(xiàn)貨市場(chǎng)資產(chǎn)結(jié)算實(shí)施細(xì)則》要求，資產(chǎn)進(jìn)到該指定金融機(jī)構(gòu)專用賬戶中，代理商專用賬戶的資產(chǎn)屬于顧客所有，禁止挪用。因而要留意了解清晰資金流入、資金分配。

其次看交易軟件。

靠譜的交易商只會(huì)力求將市場(chǎng)行情交易軟件做到{zh0}，極少會(huì)出現(xiàn)交易方式中沒(méi)法操作的狀況;但黑平臺(tái)則不然，他們就是運(yùn)用黑平臺(tái)的缺點(diǎn)來(lái)壓榨投資人的本金。設(shè)想這樣的平臺(tái)如何可能讓投資人真實(shí)盈利;在靠譜的平臺(tái)中，交易商像證劵公司一樣，關(guān)鍵提供項(xiàng)目投資交易的服務(wù)，而贏虧則產(chǎn)生在黃金市場(chǎng)上。

{zh1}看交易企業(yè)。

的確有極少境外組織能夠幫助中國(guó)投資人交易“倫敦金”，但大量所謂的“倫敦金”、“紐約金”、“香港金”則是打著海外網(wǎng)上交易平臺(tái)的招牌，招搖撞騙的。即便合規(guī)管理，投資人在交易中也會(huì)面臨美金、歐元、港元掉價(jià)等利率風(fēng)險(xiǎn)，遭受雙向風(fēng)險(xiǎn)。

值得一提的是，在風(fēng)險(xiǎn)控制工作上，盈亞證券咨詢發(fā)現(xiàn)越來(lái)越多的“30萬(wàn)黃金騙局”、“黃金騙局”的帖子在網(wǎng)上發(fā)布，{zx0}的確是一些非法平臺(tái)在運(yùn)用黃金行業(yè)進(jìn)行非法行騙，但是許多帖子則展現(xiàn)出了舉報(bào)者認(rèn)知的錯(cuò)誤，這種帖子首先資質(zhì)不夠，其次邏輯混亂，再次沒(méi)有依據(jù)，乃至許多發(fā)這樣帖子的“幕后人員”會(huì)留有聯(lián)系電話，其背后的目地讓人起疑。

{zh1}盈亞證券咨詢?cè)?span>總結(jié)一句，金融業(yè)有風(fēng)險(xiǎn)，投資慎重。高回報(bào)固然誘人，但高回報(bào)的背后必定伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，新手投資人切忌聽信那些“保本保息”的營(yíng)銷推廣托詞，因?yàn)椤氨１颈Ｏⅰ边@一詞在時(shí)下的金融業(yè)法律法規(guī)下就是非法的!