2017-2021年中國網上銀行行業(yè)市場現狀調查及投資策略咨詢報告

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2017-2021年中國網上銀行行業(yè)市場現狀調查及投資策略咨詢報告

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 第1章  網上銀行相關概述

1.1 網上銀行簡術述 17

1.1.1 網上銀行定義 17

1.1.2 網上銀行分類 17

1.1.3 網上銀行業(yè)務介紹 18

1.1.4 網上銀行產sf展的動力與基礎分析 19

1.2 網上銀行的特點及優(yōu)勢 19

1.2.1 網絡銀行的基本特點 19

1.2.2 網上銀行的優(yōu)勢 21

1.2.3 網上銀行與傳統銀行的比較優(yōu)勢 22

1.3 網上銀行的服務功能 23

1.3.1 網上銀行提供的服務類別 23

1.3.2 網上銀行基礎服務 23

1.3.3 網上銀行衍生服務 23

1.4 網上銀行與傳統銀行的區(qū)別 23

1.4.1 銷售渠道不同 23

1.4.2 服務存在差異 24

1.4.3 業(yè)務范圍不同 24

1.5 網上銀行對社會經濟產生三大影響 24

1.5.1 促進商務創(chuàng)新 24

1.5.2 推動經濟活動虛擬化 24

1.5.3 使基礎貨幣虛擬化變?yōu)榭赡?25

第2章  世界網上銀行運行淺析

2.1 國際網上銀行發(fā)展綜述 26

2.1.1 國外網上銀行發(fā)展概述 26

2.1.2 國際網上銀行業(yè)發(fā)展進程 26

2.1.3 國際網絡銀行業(yè)務范圍淺析 27

2.1.4 國際上典型網絡銀行特色業(yè)務分析 28

2.1.5 全球網絡銀行發(fā)展地域性差異明顯 28

2.2 美國 28

2.2.1 美國網絡銀行業(yè)務與用戶發(fā)展綜述 29

2.2.2 美國網絡銀行發(fā)展的主要特點 29

2.2.3 美國網絡銀行快速發(fā)展的動力 30

2.2.4 美國網絡銀行服務獲較高滿意度 31

2.2.5 ts美國各收入階層網絡銀行的使用情況 31

2.2.6 網上銀行成美國用戶辦理業(yè)務的{sx}途徑 31

2.3 歐洲國家 31

2.3.1 歐洲網上銀行使用率分析 31

2.3.2 安全隱患制約歐洲網絡銀行發(fā)展 32

2.3.3 英國網絡銀行用戶群龐大 33

2.3.4 德國網絡銀行發(fā)展?jié)摿薮?33

2.3.5 法國網上銀行業(yè)務仍待升入拓展 34

2.3.6 俄羅斯網絡銀行業(yè)務發(fā)展仍不成熟 35

2.3.7 西班牙網上銀行積極爭奪傳統銀行存款 36

2.4 亞洲國家 36

2.4.1 韓國網上銀行交易額分析 36

2.4.2 韓國網上銀行交易量分析 36

2.4.3 日本提高網上銀行使用安全性 37

2.4.4 臺灣網絡銀行使用率與日俱增 37

第3章  中國網上銀行發(fā)展環(huán)境分析

3.1 宏觀經濟環(huán)境 38

3.1.1 中國GDP增長分析 38

3.1.2 中國工業(yè)經濟運行情況分析 39

3.1.3 中國商品進出口貿易 41

3.1.4 中國居民收入與消費狀況 44

3.2 金融環(huán)境分析 47

3.2.1 中國金融業(yè)發(fā)展概況 47

3.2.2 中國金融市場經濟運行狀況 48

3.2.3 中國銀行 卡市場發(fā)展情況 55

3.2.4 中國銀行結算帳戶情況統計 56

3.2.5 中國支付系統發(fā)展情況統計 56

3.2.6 中國POS機及ATM業(yè)務發(fā)展情況統計 60

3.3 網上支付分析 61

3.3.1 中國網絡購物市場規(guī)模分析 61

3.3.2 中國網上支付市場規(guī)模分析 64

3.3.3 中國網上支付市場競爭狀況 65

3.3.4 未來中國網上支付的發(fā)展趨勢分析 67

第4章  中國網上銀行整體運行狀況透析

4.1 中國網上銀行運行概述 69

4.1.1 網上銀行的產生及發(fā)展歷程 69

4.1.2 中國網上銀行發(fā)展特點分析 71

4.1.3 中國網絡銀行產品及業(yè)務范疇 72

4.1.4 網上銀行產業(yè)鏈結構及戰(zhàn)略地位 76

4.1.5 中國網上銀行業(yè)務發(fā)展進入快車道 78

4.1.6 網銀業(yè)務成為銀行新的盈利增長點 78

4.2 中國網上銀行業(yè)務規(guī)模 79

4.2.1 中國網上銀行業(yè)務總體情況 79

4.2.2 中國網上銀行業(yè)務規(guī)模分析 82

4.2.3 個人網上銀行業(yè)務規(guī)模分析 83

4.2.4 企業(yè)網上銀行業(yè)務規(guī)模分析 84

4.3 中國網銀與現代金融組織理論發(fā)展綜述 84

4.3.1 淺析金融組織的經濟學 84

4.3.2 透析不wq信息與金融組織理論的框架 87

4.3.3 網絡銀行組織的理論解讀 88

4.3.4 現代金融組織理論的發(fā)展動力及機理 90

4.4 中小銀行開展網上銀行業(yè)務分析 93

4.4.1 發(fā)展網上銀行業(yè)務提升中小銀行競爭力 93

4.4.2 中小銀行開展網上銀行業(yè)務的特殊優(yōu)勢 93

4.4.3 中小商業(yè)銀行開展網上銀行業(yè)務的定位 93

4.4.4 中小銀行開展網上銀行業(yè)務的策略探討 94

4.5 中國網上銀行的全面收費分析 95

4.5.1 中國網上銀行進入收費時代 95

4.5.2 國內網上銀行的收費類別 95

4.5.3 中國各大網上銀行收費標準透析 96

4.6 中國網上銀行發(fā)展存在的問題 99

4.6.1 網絡銀行業(yè)務發(fā)展與國外的差距 99

4.6.2 網上銀行發(fā)展仍未達到成熟階段 100

4.6.3 中國網上銀行發(fā)展中存在的問題 102

4.6.4 制約中國網上銀行發(fā)展的瓶頸問題 104

4.7 中國網上銀行發(fā)展的對策 105

4.7.1 網絡銀行業(yè)務的整體發(fā)展策略 105

4.7.2 促進中國網上銀行發(fā)展的對策 110

4.7.3 金融機構開展網上銀行業(yè)務的策略 112

4.7.4 推動網上銀行健康有序發(fā)展的建議 115

第5章  中國網上銀行的用戶全面調研

5.1 個人網上銀行的用戶特征透析 116

5.1.1 使用率與滲透率 116

5.1.2 用戶細分 116

5.1.3 用戶特征 117

5.1.4 用戶上網時長分布 118

5.1.5 用戶主要了解渠道 118

5.2 網上銀行用戶使用情況分析 119

5.2.1 各種網銀產品在用戶中的使用情況 119

5.2.2 各種網銀產品在不同屬性用戶中使用情況的差異 120

5.2.3 個人用戶對網銀安全性的態(tài)度 121

5.2.4 不同屬性個人用戶使用網銀的安全意識及行為差異 123

5.2.5 突發(fā)事件影響用戶對網銀安全的態(tài)度及使用 124

5.2.6 用戶對網銀收費的態(tài)度及當前滿意度 125

5.3 年網上銀行用戶調查分析 126

5.3.1 個人網銀用戶的發(fā)展特征 126

5.3.2 企業(yè)網銀用戶的發(fā)展特征 127

5.3.3 安全因素成為用戶開展網銀業(yè)務的關鍵 127

5.3.4 用戶對網銀身份認證方式的改進要求 128

5.4 銀行電子商務業(yè)務用戶調研情況 128

5.4.1 銀行網上商城的用戶滲透率 128

5.4.2 網銀用戶實現繳費支付的方式 129

5.4.3 不同網銀在第三方支付平臺的滲透率排名 130

第6章  中國網上銀行的安全與風險分析

6.1 中國網上銀行的安全性淺析 133

6.1.1 網上銀行的安全問題思考 133

6.1.2 銀行交易系統的安全性分析 134

6.1.3 網絡通訊的安全性探討 134

6.1.4 客戶的安全意識分析 135

6.2 美國網上銀行面臨的風險及控制 136

6.2.1 九大風險 136

6.2.2 風險管理 141

6.2.3 內部控制 142

6.2.4 技術策略 144

6.2.5 其他方面 145

6.3 中國發(fā)展網上銀行存在的風險 148

6.3.1 從技術角度分析 148

6.3.2 從業(yè)務角度分析 149

6.3.3 從法律角度分析 150

6.4 中國網上銀行的風險控制體系探索 150

6.4.1 宏觀層面的風險控制 151

6.4.2 中觀層面的風險控制 151

6.4.3 微觀層面的風險控制 151

6.5 中國網上銀行的風險管理探討 152

6.5.1 內涵保證的管理 152

6.5.2 外延保證的管理 153

第7章  中國網上銀行的監(jiān)管分析

7.1 全球網上銀行的監(jiān)管分析 154

7.1.1 世界網銀的法律定義和分類 154

7.1.2 世界網銀的法律實施和安全保障 154

7.1.3 世界網銀的監(jiān)管方式和監(jiān)管內容 156

7.1.4 世界網銀的消費者權益保護 156

7.1.5 世界網銀的監(jiān)管層次和監(jiān)管模式 160

7.2 中國網上銀行監(jiān)管發(fā)展的成就 161

7.2.1 網上銀行監(jiān)管制度初步成形 161

7.2.2 網上銀行市場準入已初具經驗 161

7.2.3 網上銀行日常監(jiān)管工作漸入佳境 161

7.3 中央銀行網上銀行監(jiān)管體系的建設 162

7.3.1 央行在制定網銀監(jiān)管體制中面臨的難題 162

7.3.2 央行實施網上銀行監(jiān)管的主要內容 163

7.3.3 央行完善網上銀行監(jiān)管體制的對策 164

7.4 現行網上銀行監(jiān)管體制存在的問題 165

7.4.1 監(jiān)管意識滯后 165

7.4.2 監(jiān)管體系尚不完善 165

7.4.3 監(jiān)管實效有待提高 166

7.5 完善網上銀行監(jiān)管體制的對策 166

7.5.1 加強監(jiān)管工作的針對性 166

7.5.2 健全網上銀行準入制度 166

7.5.3 完善法律法規(guī)和相關金融監(jiān)管辦法 167

7.5.4 建立有效安全認證體系 167

7.5.5 完善網上銀行的信息披露制度 168

7.5.6 加強國際間的監(jiān)管合作 168

第8章  中國開展網銀服務的各大銀行況爭力對關鍵性財務數據分析

8.1 中國銀行股份有限公司 （601988） 169

8.1.1 企業(yè)簡介 169

8.1.2 企業(yè)營業(yè)范圍 170

8.1.3 企業(yè)主要財務指標 170

8.1.4 主營收入分布及網銀業(yè)務發(fā)展情況 192

8.1.5 財務比率分析 193

8.1.6 中國銀行個人網銀和企業(yè)網銀服務內容 195

8.1.7 中國銀行電子銀行產品網絡營銷費用分布 198

8.2 中國工商銀行股份有限公司（601398） 198

8.2.1 企業(yè)簡介 199

8.2.2 企業(yè)營業(yè)范圍 199

8.2.3 企業(yè)主要財務指標 200

8.2.4 主營收入分布情況 215

8.2.5 財務比率分析 223

8.2.6 工商銀行電子銀行產品網絡營銷費用分布 225

8.2.7 工商銀行網上銀行業(yè)務發(fā)展狀況分析 225

8.3 中國建設銀行股份有限公司（601939） 225

8.3.1 企業(yè)簡介 225

8.3.2 企業(yè)主要財務指標 226

8.3.3 主營收入分布情況 234

8.3.4 財務比率分析 235

8.3.5 建設銀行電子銀行產品網絡營銷費用分布 237

8.3.6 建行網上銀行業(yè)務發(fā)展狀況分析 238

8.4 中國農業(yè)銀行股份有限公司 239

8.4.1 企業(yè)簡介 239

8.4.2 農業(yè)銀行經營狀況分析 240

8.4.3 農行網上銀行業(yè)務透析 250

8.4.4 農業(yè)銀行網上銀行業(yè)務發(fā)展狀況分析 251

8.5 招商銀行股份有限公司（600036） 251

8.5.1 企業(yè)簡介 251

8.5.2 企業(yè)營業(yè)范圍 253

8.5.3 企業(yè)主要財務指標 254

8.5.4 主營收入分布情況 263

8.5.5 財務比率分析 264

8.5.6 招商銀行電子銀行產品網絡營銷費用分布 266

8.5.7 招行企業(yè)網銀業(yè)務進展分析 267

8.6 交通銀行股份有限公司（601328） 268

8.6.1 企業(yè)簡介 268

8.6.2 企業(yè)營業(yè)范圍 269

8.6.3 企業(yè)主要財務指標 270

8.6.4 主營收入分布情況 280

8.6.5 財務比率分析 282

8.6.6 公司網上銀行業(yè)務開展概況 283

8.6.7 交通銀行電子銀行產品網絡營銷費用分布 284

8.7 中國民生銀行股份有限公司（600016） 284

8.7.1 企業(yè)簡介 284

8.7.2 企業(yè)營業(yè)范圍 285

8.7.3 企業(yè)主要財務指標 285

8.7.4 主營收入分布情況 293

8.7.5 財務比率分析 294

8.7.6 民生銀行電子銀行產品網絡營銷費用分布 296

8.7.7 企業(yè)網銀業(yè)務進展分析 296

8.8 深圳發(fā)展銀行股份有限公司（000001） 297

8.8.1 企業(yè)簡介 297

8.8.2 企業(yè)營業(yè)范圍 299

8.8.3 企業(yè)主要財務指標 300

8.8.4 主營收入分布情況 305

8.8.5 財務比率分析 307

第9章  中國網上銀行市場競爭與營銷分析

9.1 中國網上銀行市場競爭綜述 309

9.1.1 網上銀行的競爭環(huán)境透析 309

9.1.2 網上銀行的競爭優(yōu)勢分析 310

9.1.3 網上銀行進入品牌競爭時代 311

9.1.4 中國網上銀行競爭策略探討 312

9.2 中國網上銀行的營銷環(huán)境透析 313

9.2.1 宏觀環(huán)境 313

9.2.2 微觀環(huán)境 314

9.2.3 SWOT分析 315

9.3 中國網上銀行的市場定位及發(fā)展戰(zhàn)略 316

9.3.1 客戶群體的細分 316

9.3.2 目標市場定位 317

9.3.3 營銷戰(zhàn)略選擇 317

9.4 中國網上銀行營銷分析 318

9.4.1 中國網上銀行營銷的內涵 318

9.4.2 網上銀行的整合營銷策略分析 318

9.4.3 以客戶為目標的集中化營銷策略 320

9.4.4 以品牌為中心的立體化營銷策略 321

9.4.5 注重成本{lx1}的差異化營銷策略 321

第10章  中國網上銀行的法律環(huán)境分析

10.1 中國網上銀行的相關法律法規(guī) 323

10.1.1 中華人民共和國中國人民銀行法 323

10.1.2 網上銀行業(yè)務管理暫行辦法 330

10.1.3 電子銀行業(yè)務管理辦法 335

10.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2008修正） 350

10.1.5 中華人民共和國電子簽名法 360

10.2 中國網上銀行的相關法律問題 366

10.2.1 網上銀行的市場準入條件 366

10.2.2 網上dk的相關法律問題 367

10.2.3 電子簽名的法律效力問題 367

10.2.4 網上銀行的稅收征管法規(guī) 369

10.3 中國網上支付面臨的法律環(huán)境分析 370

10.3.1 淺析網上支付手段的法律效力 370

10.3.2 電子支票的法律效力分析 370

10.3.3 電子現金的法律地位探討 371

10.3.4 網上支付違 法活動的懲罰規(guī)定 371

10.4 中國網上銀行業(yè)務糾紛的政策法規(guī) 372

10.4.1 歸責原則 372

10.4.2 民事責任 373

第11章  2017-2021年中國網上銀行的發(fā)展前景與趨勢分析

11.1 2017-2021年中國網上銀行的市場前景展望 375

11.1.1 未來中國網上銀行發(fā)展的動力 375

11.1.2 中國網上銀行的增長潛力分析 376

11.1.3 中國網上銀行的發(fā)展前景分析 377

11.2 2017-2021年網上銀行未來發(fā)展趨勢探討 379

11.2.1 網上銀行業(yè)務將向多樣化創(chuàng)新化發(fā)展 379

11.2.2 網銀行業(yè)務創(chuàng)新推動金融市場網絡化 379

11.2.3 網上銀行全球化國際化發(fā)展趨勢明顯 379

11.3 2017-2021年中國網上銀行業(yè)務規(guī)模預測 380

11.3.1 2017-2021年中國網上銀行業(yè)務規(guī)模預測 380

11.3.2 2017-2021年個人網上銀行業(yè)務規(guī)模預測 380

11.3.3 2017-2021年企業(yè)網上銀行業(yè)務規(guī)模預測 381

圖表目錄（部分）

圖表：美國消費者對網上銀行的滿意度得分 31

圖表：中國與歐洲主要國家網上銀行使用情況 32

圖表：英國網上銀行服務滿意度的差異對消費者的影響 33

圖表：2008-2017年我國季度GDP增長率 單位：% 38

圖表：2010-2017年我國三產業(yè)增加值季度增長率 單位：% 38

圖表：2010-2017年我國工業(yè)增加值走勢圖 單位：% 39

圖表：2001年12月—工業(yè)增加值月度同比增長率（%） 41

圖表：2010-2017年進出口走勢圖 單位：% 42

圖表：2001-2017年2月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%） 43

圖表：2010-2017年我國社會消費品零售總額走勢圖 單位：億元 % 44

圖表：2001-2017年2月社會消費品零售總額月度同比增長率（%） 46

圖表：2013-2017年2月～12月人民幣存款余額及同比增速 48

圖表：2013-2017年1季度～分部門存款增加額 49

圖表：2013-2017年2月～12月分類別人民幣存款 50

圖表：2013-2017年2月～12月人民幣dk余額及同比增速 52

圖表：2013-2017年2月～12月金融機構各項人民幣dk 52

圖表：前四季度分機構人民幣dk新增額 53

圖表：2013-2017年2月～12 月金融機構境內中長期dk及占比 54

圖表：2016我國POS機行業(yè)產量分析 60

圖表：2013Q1-2015Q4中國網絡購物市場交易規(guī)模 61

圖表：2015Q4中國C2C購物網站市場份額 62

圖表：2015Q4中國B2C購物網站市場份額 63

圖表：2013Q4-2015Q4中國支付行業(yè)互聯網支付業(yè)務交易規(guī)模 65

圖表：2015Q4中國第三方網上支付核心企業(yè)互聯網支付業(yè)務交易規(guī)模市場份額 66

圖表：中國網上銀行發(fā)展歷程 69

圖表：中國個人網上銀行產品按功能分類 72

圖表：中國企業(yè)網上銀行產品按功能分類 73

圖表：中國部分銀行個人網上銀行產品版本對比（以招行、農行、華夏為例） 74

圖表：網上銀行產業(yè)鏈結構圖 77

圖表：2010-2017年中國網上銀行交易額規(guī)模 80

圖表：中國個人網上銀行交易規(guī)模市場分額 81

圖表：中國企業(yè)網上銀行交易規(guī)模市場分額 81

圖表：Q1中國網上銀行交易規(guī)模分額 83

圖表：2011-中國個人網上銀行交易額規(guī)模 83

圖表：2011-中國企業(yè)網上銀行交易額規(guī)模 84

圖表：目前國內主要商業(yè)銀行收費情況（以工行、農行、建行、招行、華夏為例） 96

圖表：各大網上銀行收費標準 97

圖表：中外網上銀行比較 99

圖表：個人網上銀行滲透率 116

圖表：個人網上銀行用戶細分 116

圖表：個人網上銀行用戶分析 117

圖表：個人網上銀行用戶上網時長分布 118

圖表：中國網上銀行用戶了解個人網上銀行服務的渠道分析 118

圖表：中國網上銀行用戶使用過的網上銀行服務情況 119

圖表：中國不同年齡段網銀用戶對網銀服務的使用差異 120

圖表：中國網上銀行用戶對網銀各種因素的重要性評價 121

圖表：中國個人網銀用戶對網銀因素的重要性及滿意度對比圖 121

圖表：中國網上銀行用戶使用個人網上銀行的版本 122

圖表：中國網上銀行用戶對安全證書的使用情況及態(tài)度 123

圖表：中國315 晚會讓網民印象深刻的內容 124

圖表：用戶對網銀收費的態(tài)度及當前滿意度情況 125

圖表：中國網購用戶已購和最常購的網站類別 129

圖表：中國網上銀行用戶實現繳費支付功能的方式 129

圖表：中國C2C 平臺網上支付方式分類 130

圖表：支付寶賬戶支付和網銀支付的比例 131

圖表：支付寶用戶通過網銀支付的各銀行占比 131

圖表：支付寶賬戶充值使用的各銀行網銀占比 132

圖表：中國銀行資產負債表： 170

圖表：中國銀行利潤表： 182

圖表：中國銀行利潤表： 190

圖表：中國銀行主營業(yè)務收入 192

圖表：中國銀行財務比率 193

圖表：工商銀行資產負債表： 201

圖表：工商銀行利潤表： 205

圖表：工商銀行財務指標： 213

圖表：工商銀行主營業(yè)務收入 222

圖表：工商銀行財務比率： 223

圖表：建設銀行資產負債表： 226

圖表：建設銀行利潤表： 231

圖表：建設銀行主營業(yè)務收入 235

圖表：建設銀行財務比率： 235

圖表：農業(yè)銀行資產負債表： 240

圖表：農業(yè)銀行利潤表： 244

圖表：農業(yè)銀行財務指標： 247

圖表：農業(yè)銀行主營業(yè)務收入 250

圖表：招商銀行資產負債表： 254

圖表：招商銀行利潤表： 258

圖表：招商銀行財務指標： 262

圖表：招商銀行財務比率 263

圖表：招商銀行財務比率： 264

圖表：交通銀行資產負債表： 270

圖表：交通銀行利潤表： 274

圖表：交通銀行財務指標： 279

圖表：交通銀行主營業(yè)務收入 281

圖表：交通銀行財務比率： 282

圖表：民生銀行資產負債表： 285

圖表：民生銀行利潤表： 290

圖表：民生銀行營業(yè)收入： 293

圖表：民生銀行財務比率： 294

圖表：深發(fā)展A資產負債表： 300

圖表：深發(fā)展A利潤表： 303

圖表：深發(fā)展A主營業(yè)務收入 306

圖表：深發(fā)展A財務比率： 307

圖表：網上銀行競爭力示意圖 309

圖表：中國網上銀行市場交易份額 376

圖表：2017-2021年中國網上銀行交易規(guī)模預測 380

圖表：2017-2021年中國個人網上銀行交易規(guī)模預測 380

圖表：2017-2021年中國企業(yè)網上銀行交易規(guī)模預測 381

了解《2017-2021年中國網上銀行行業(yè)市場現狀調查及投資策略咨詢報告》

報告編號：653653

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